Kryptowaluty, Forex i piramidy finansowe – powołano zespół ds. niebezpiecznych instrumentów finansowych

Marta Denys
Marta Denys Starszy Analityk
kontakt

Pod koniec stycznia premier Mateusz Morawiecki powołał zespół ds. niebezpiecznych instrumentów finansowych. Jego głównym celem jest wypracowanie rozwiązań, które pozwolą na skuteczne ograniczenie ryzyk związanych z kryptowalutami i inwestycjami na rynku Forex, a także przeciwdziałanie tworzeniu oraz rozwojowi piramid finansowych. Premier liczy, że powołana jednostka przyjrzy się działaniom prowadzącym do regularnego odnotowywania przez inwestorów strat finansowych.

Pod koniec stycznia premier Mateusz Morawiecki poinformował, że powołał zespół ds. niebezpiecznych instrumentów finansowych. Szefowie UOKiK, KNF, ministrowie, prokuratorzy i inni członkowie jednostki zostali zobowiązani do wypracowania rozwiązań umożliwiających ograniczenie ryzyk związanych z kryptowalutami, inwestycjami na rynku Forex oraz piramidami finansowymi, zanim nieświadomi konsumenci utracą zainwestowane środki. Temat strat ponoszonych na instrumentach finansowych jest zresztą nagłaśniany przez regulatorów – zgodnie z raportem KNF, w pierwszym półroczu 2017 roku średni zwrot z inwestycji osiągany przez klienta na rynku Forex był stratą na poziomie ponad 6,5 tysiąca złotych.

W ostatnim czasie na naszym blogu wielokrotnie poruszaliśmy temat handlu kryptowalutami, a także nadzoru Komisji Europejskiej nad tym rynkiem. Osoby zainteresowaną tą tematyką zachęcamy do lektury naszych poprzednich publikacji. Dzisiaj skupimy się przede wszystkim na zagadnieniu dotyczącym piramid finansowych.

Piramida finansowa (inaczej określana schematem Ponziego) to struktura finansowa, w której zysk konkretnego klienta jest bezpośrednio uzależniony od wpłat późniejszych uczestników struktury. W praktyce oznacza to, że wypłaty dla wcześniejszych inwestorów są finansowane wpłatami osób, które później dołączyły do piramidy. Szczegółowy sposób przebiegu tego oszustwa kilkukrotnie przedstawialiśmy na naszym blogu.

Problem piramid finansowych nasilił się w ostatnich latach. Nieuczciwe firmy obiecywały klientom inwestycje w handel złotem, prowadzenie elitarnych klubów biznesowych, przetwarzanie śmieci czy emisję kryptowaluty. Klientom oferowano ponadprzeciętne zyski, które nie znajdowały odzwierciedlenia w rzeczywistości. W wyniku tych oszustw poszkodowani ponosili pokaźne straty, dlatego podjęto działania przeciwko tworzeniu schematów Ponziego. Polegają one na przykład na uświadamianiu potencjalnym ofiarom sposobów działania oszustów.

Podstawową trudnością związaną z właściwym identyfikowaniem piramid finansowych oraz karaniem ich twórców za niezgodne z prawem praktyki jest trudność związana z natychmiastowym wykryciem oszukańczej struktury. Zanim ktoś zostanie ukarany, należy zidentyfikować osoby pokrzywdzone na skutek procederu. Specyfiką piramid finansowych jest to, że do chwili załamania konsumenci nie martwią się o swoje środki, a po przyjściu załamania – tracą znaczącą część swoich inwestycji. W praktyce często oznacza to, że dopóki klient nie będzie chciał odzyskać swoich pieniędzy, nie dowie się, że padł ofiarą oszustwa.

Jednym z pomysłów na skuteczniejsze przeciwdziałanie piramidom finansowym jest m.in. wprowadzenie zmian w kodeksie karnym oraz wzmocnienie roli KNF. W opinii przewodniczącego komisji Marka Chrzanowskiego, problemem nadal pozostaje niewydolny system ostrzegania inwestorów indywidualnych przed nieuczciwymi organizacjami. Oszustwo nie mieści się bowiem w katalogu przestępstw, których podejrzenie daje KNF możliwość wszczęcia postępowania wyjaśniającego. W ostatnim czasie pojawił się również pomysł, aby organizatorzy piramid odpowiadali karnie nawet w sytuacji, gdy piramida działa, tj. przed zgłoszeniem się pierwszych poszkodowanych.

Czy zespół ds. niebezpiecznych instrumentów finansowych opracuje rekomendacje, które skutecznie pozwolą na ograniczenie ryzyk związanych z kryptowalutami, inwestycjami na rynku Forex i funkcjonowaniem piramid finansowych? Z niecierpliwością czekamy na wyniki prac zespołu.

Powiązane wpisy


Napisz komentarz

XHTML: Możesz użyć tagów: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>