Michał Rączy

Michał Rączy

Stanowisko: Doświadczony Menedżer
Michał Rączy jest Doświadczonym Menedżerem w Dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć w warszawskim biurze EY, odpowiedzialnym za zespół analizy danych pod kątem zapobiegania oraz wykrywania nadużyć. Ma praktyczne doświadczenie zarówno w zakresie metod zaawansowanej analizy danych, systemów do monitorowania pod kątem nieprawidłowości i nieefektywności jak i prowadzenia audytów wewnętrznych oraz testowania kontroli przeciwdziałających nadużyciom. Prowadził polskie oraz międzynarodowe projekty z zakresu analizy danych. Uzyskał certyfikaty zawodowe CFE, CISA , CIA oraz PMP.

Lista wpisów tego autora

Zwiększenie efektywności procesów i jednoczesne ograniczenie ryzyka nieprawidłowości jest możliwe dzięki nowoczesnym metodom analizy danych i rozwiązaniom z obszaru process mining. Na przykładzie procesu zakupowego prezentujemy ideę process mining oraz możliwe korzyści dla przedsiębiorstw. Wstęp do analizy procesów (process mining) Klasyczne metody analizy danych pod kątem nieefektywności oraz nieprawidłowości bazują na regułach eksperckich, które punktowo […]


W projekcie ustawy o jawności życia publicznego nałożono na średnich i dużych przedsiębiorców dodatkowe obowiązki w zakresie wprowadzania i funkcjonowania procedur antykorupcyjnych. Nowe zadania obejmują m.in. wprowadzenie rozwiązań mających na celu zapobieganie finansowaniu łapówek z firmowych pieniędzy. Warto podkreślić, że samo wprowadzenie procedur nie jest wystarczające do spełnienia obowiązku ustawowego. Jeśli stosowane rozwiązanie okaże się […]


Przy stale rosnącej ilości danych do analizowania dotychczasowe rozwiązania stały się niewystarczające. Technologia wyszła naprzeciw potrzebom. Do przetwarzania wielkiej ilości danych wykorzystywana jest chmura. Dotychczas rozwiązaniem problemu stale rosnącej ilości danych była zamiana danych detalicznych na mniej lub bardziej szczegółowe podsumowania, zwykle w formie zagregowanych i predefiniowanych tabel w hurtowni danych. Umożliwiało to pracę z […]


Jednym z kluczowych narzędzi w przyborniku audytora śledczego są metody analizy danych. Dzisiaj opiszemy technikę analityczną szczególnie przydatną w przypadku identyfikowania przypadków konfliktu interesów. Logika rozmyta ang. fuzzy matching jest wykorzystywana do wyszukiwania ciągów znaków, które są do siebie podobne. Załóżmy, że chcemy sprawdzić czy występuje konflikt interesów pomiędzy pracownikami oraz dostawcami firmy X. Przez […]


Zespół kluczem do sukcesu Instytucje finansowe mierzą się z rosnącą presją regulatorów oraz potencjalnych kar za nawet nieumyślne złamanie sankcji gospodarczych. Jak pokazuje praktyka, wdrożenie nawet najlepszego systemu IT niezależnie od tego jak jest zaawansowany, nie wystarczy. Kluczem jest zespół, który będzie potrafił efektywnie korzystać z systemu, czyli: Poprawnie weryfikować wątpliwe transakcje wskazane przez system […]


Miliard dolarów w 100 dolarowych banknotach waży około 10 ton i mieści się na 10 euro-paletach. Właśnie tyle planowali ukraść hakerzy z konta banku centralnego Bangladeszu w Nowojorskiej Rezerwie Federalnej. Ponieważ pieniądze są przechowywane obecnie w postaci zapisu elektronicznego, nikt nie musiał przygotować ciężarówki do przewozu gotówki, tylko wpisać po jedynce dziewięć zer w polu […]


Poprzedni wpis o sankcjach gospodarczych sprowokował kilka pytań. Najczęściej powtarzane brzmiało – “Bank ma system i ludzi od AML, więc jak może łamać sankcje?”. Ponieważ to zagadnienie nurtowało wielu czytelników, podam kilka przykładów przelewów międzynarodowych naruszających sankcje, które mogą ominąć system screeningowy banku. Zacznijmy od tego, jak Banki informują się nawzajem o przelewach i co […]


Jeszcze niedawno sankcje gospodarcze były egzotycznym i raczej teoretycznym zagadnieniem dla banków i instytucji działających w Polsce. Niestety, ewoluująca sytuacja geopolityczna Polski zmienia ten stan. Czy powinniśmy się obawiać reakcji ze strony regulatorów? Jak się przygotować do nowych realiów? Czy grożą nam konsekwencje finansowe? Odpowiedzi na te i inne pytania poniżej. Czym są sankcje gospodarcze? […]